忠告一 想好了再来向我要钱
钱的来源很多,VC和PE只不过是其中的一个部分。比如说像创业或者是运营的时候,会有自有资金。如果在创业之初或者中间运行过程中缺钱了,需要家人和朋友给你,我们会觉得他是天使。一般来讲,面对这些天使,你开口得比较容易,不用签特别正规的合同,好说好商量。
正因为好说好商量,就留下了一点后患。你向多个人去借的时候,这个关系有可能未来变得复杂。比如,当初没有股份,现在要占股份的时候,很难确定数量。这不好预测,有时候还会伤面子。所以亲戚朋友有好处也有坏处,要根据自己的情况和自己的关系考虑清楚。
我觉得,三年之内的银行贷款非常好用,虽然有利息,但是怎么算比起其他成本都是最低的。第一,利息是固定的。第二,是商业关系,不用欠人情。所以,我建议先想银行,银行想不了的话,短期就想亲戚朋友。
忠告二 要钱是有成本的
如果你觉得需要比较大笔的钱,承诺长期跟这些机构打交道,对企业的发展很有信心、无论是技术、产品还是自己的能力都愿意走得远一点的话,就考虑投资人。
VC和PE要的东西很简单,股权。对于发展好的企业,融资成本实际很贵很贵。还有一个成本就是投资人要很多年跟着你,直到你卖出,或者是上市。VC都是要赚钱的,而且越早赚钱越好,实际目标是一致的。
除了VC、PE,再就是战略投资者。你要的资源越来越大,甚至可能发展到收购和兼并的阶段。战略投资者最大的好处就是它有资源。它有两重目的,第一是赚钱,更重要的是希望你能够满足它母公司主业的发展。
VC跟你谈的立场是赚钱,战略投资者更关心如何与其主业结合。二者对你的干涉度是不一样的。
什么样的投资人对你来讲是适合的?你要是强你就可以挑投资人,投资人就追着你。你要是弱,那你就老实点。
最后,IPO成本确实很高,上市之后的成本也很高,要想好再去做这件事情。
忠告三 想打动投资人,你得有那个能力
VC实际很挑剔的,门槛非常非常高,不是什么项目都应该去找VC投资。一个小而美的项目自己留着就挺好的。
VC们的野心很大,要看一个大市场,最终的目标是希望憋出几个大的。最好能投出一个腾讯、一个百度来,这肯定是所有VC的想法,无论是早期还是晚期。
而且,无论是初创还是成长企业,投资人一定会打听你原来的同事和老板对你什么印象。人品是放在第一位的。然后就看你的团队。团队的整齐性非常重要。
另外,投资实际就是投这个行业里前两三名,如果你不是前三,找VC、PE融资基本上很难很难。所以就得退而求其次,找战略投资者,它不一定要前三,目的是补充自己的产品链、产业链。
不同的企业、不同的阶段,投资者要求的东西稍微有些差别。创新工场投种子轮或者天使轮的时候,创业者没有用户数、也没有产品,我第一想看的是团队,这几个人我喜不喜欢,能力强不强,原来在哪工作过,做过什么样的产品,管过多大的团队。尤其是做早期VC的,在行业里或多或少是个专家,他一定要看产业链。你即使没赚到钱,但是你得讲我打算怎么赚钱。再有就是你的速度。我们做互联网的,在早期的时候得用周来算产品的更新度。
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